1. У Латвії - нижчий податковий тягар і менше бюрократії
2. Працівники банку допомагають заповнити документи
3. Важливо самому тримати руку на пульсі

Уже кілька років у тих, хто створює приватне пенсійне накопичення в Великобританії, є можливість перевести його в пенсійний фонд SEB. Переваги - більш низьке податкове навантаження і спрощений процес відстеження результатів.

Заповнити всі необхідні документи допоможуть працівники банку SEB.
Щоб процес проходив максимально швидко, бажано підключитися до нього самого, підтримуючи регулярний контакт з представником Великобританії.

У минулому році ми розповідали про досвід працюючого в Англії Валдіса Мелніса - свого часу він був одним з перших, хто вирішив перевести свою приватну пенсію з пенсійного фонду Великобританії в Латвію. У зв'язку з цим багато речей для всіх учасників, залучених до процесу, доводилося робити вперше. З цієї причини, а також через досить значною бюрократичної системи Сполученого Королівства процес був досить тривалим. Детальніше про відмінності пенсійної системи обох країн і особистому досвіді Валдіса Мелніса можете прочитати в статті «Як перевести свої пенсійні накопичення з Великобританії в Латвію?» .

Ми вирішили дізнатися, що змінилося за цей час, тому звернулися до представника сімейного підприємства Beever Creek Hot Sauce Іану Беррі Фуно (Ian Berrie Funeaux), який зараз живе в Латвії - в Тукумський район - і вирощує перець чилі. Три місяці тому він теж вирішив перевести своє пенсійне накопичення з Великобританії в Латвію. За його словами, завдяки активній участі банківських працівників протягом усього процесу, в цілому він виявився легким і швидким.

У Латвії - нижчий податковий тягар і менше бюрократії

Іан Беррі Фуно «Відповідно до законів Великобританії, тим, хто створює приватне пенсійне накопичення, потрібно платити порівняно високі податки, до того ж сама система досить складна і забюрократизована», - пояснює Іан.

Дізнавшись про можливість перевести своє приватне пенсійне накопичення з Англії в Латвію, він почав вивчати результати латвійських пенсійних фондів. Однак одних хороших результатів недостатньо: перш ніж почати переклад пенсійного накопичення, треба переконатися в тому, що у обраного латвійського пенсійного фонду є видана Великобританією акредитація на здійснення цього процесу.

«Я вже 10 років клієнт банку SEB, тому зрадів, що мій банк запропонував таку опцію. Для мене були важливі не тільки хороші результати пенсійних фондів, але і керуючий, якому я можу довіряти », - говорить Іан.

Працівники банку допомагають заповнити документи

Все почалося з того, що Іан відкрив у банку SEB рахунок 3-го пенсійного рівня і домовився з представником банку про те, що хоче перевести на нього своє пенсійне накопичення з Великобританії. «В ході процесу керуючі пенсійним фондом з Великобританії пересилали в Латвію різні форми і декларації, які потрібно було заповнювати мені або менеджеру латвійського пенсійного фонду - до процесу підключилася мій фахівець з обслуговування клієнтів, і всі документи ми заповнювали разом», - розповідає Іан.

У підсумку все виявилося досить просто, процес зайняв всього чотири тижні. «Все-таки потрібно визнати, що представникам Великобританії не завжди було зрозуміло, що саме їм треба робити, і тоді фахівці SEB зв'язувалися з ними і все детально пояснювали», - зазначає Іан.

Важливо самому тримати руку на пульсі

За словами Іана, пенсійними фондами в Великобританії керують великі корпоративні організації, тому їх працівники не завжди особисто зацікавлені в тому, щоб процес здійснювався максимально швидко.

«Коли я зауважив, що більше нічого не рухається вперед, я почав дзвонити в Англію і питав, як просувається процес, - і так кожен день. Тоді все почало відбуватися швидше ».

Дотримуватися подібної стратегії він радить і іншим - тим, хто вирішив перевести накопичення в Латвію. Варто самим тримати руку на пульсі і в разі, якщо виникає пауза, регулярно дзвонити і цікавитися. Це мотивує працівників не відкладати конкретне питання в довгий ящик.

Лінда Езеркална

Якщо Ви бажаєте отримати додаткову консультацію про перерахування приватного пенсійного накопичення в Пенсійний фонд SEB, будь ласка, вкажіть Вашу контактну інформацію.